>

警惕银行卡被,银行卡诈骗破案难度大

- 编辑:新京葡娱乐场网址 -

警惕银行卡被,银行卡诈骗破案难度大

基层公安干警还反映,虽然两高近年为打击银行卡犯罪出台了一系列司法解释,有助于规范办案和明确打击方向,但部分规定落地效果并不理想,影响了对银行卡犯罪的取证和起诉。如两高《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定,非法持有他人信用卡5张以上不满50张的,可以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。但金融部门规定公安机关必须要到原开户县级银行才能查询客户资料,电白县2013年就侦破一起妨害信用卡管理罪案件,涉及信用卡需调取开户资料的有60张,但涉及4省9市的11家不同银行,几乎不可能在破案时限内完成去异地开户行的取证工作。

去年5月,王胜川和汤某在南昌某银行继续作案,将20多万元转账至多个账户后取现。案发后,王胜川归案,汤某潜逃。

银行卡安全性低,易被克隆。因制售克隆卡被刑拘的黄某某说,克隆银行卡的本质就是磁条卡,和普通商家会员卡的原理和工艺一样,但却可以随意动用银行账户内的资金;制卡工具包括空白磁条卡、磁条写卡器、凸字打码机,都可以很方便地从网上购买。为验证他的说法,本刊记者随后登录了淘宝网,果然轻松搜索到空白磁条卡、磁条写卡器、凸字打码机等犯罪必备工具。

记者了解到,自助银行一般设有门禁,刷卡才能开门进入,但门禁刷卡易被犯罪分子利用,现在许多自助银行取消门禁,这又带来一个问题,一些不明身份的人可以自由出入。

目前,这类诈骗形式多样,普遍分为三种:一种是让受骗者误以为在缴纳税、保证金,直接打款给对方;第二种则冒充网购网站中奖,短信中附带一个钓鱼链接网址,用户点进去后,按要求输入身份证、手机号码、账号密码等信息,最终被骗;第三种同样是通过短信中的钓鱼链接,诱骗手机用户下载恶意程序,输入身份证、手机号码、银行账号等,最终导致银行卡被盗刷。

一是伪造国际信用卡并与不法商户勾结,使用伪卡进行刷卡套现。福建省公安厅经侦总队曾破获一起国际信用卡伪卡诈骗犯罪案,犯罪嫌疑人与不法商户勾结,使用伪卡进行刷卡套现,在一个深夜至凌晨短短10个多小时内,在新疆仅用一张伪卡就疯狂作案6起,诈骗得逞66.55万元人民币。

近年来,卡片被伪造的案件屡见不鲜。犯罪分子仅需窃取持卡人账号、密码等信息,即可伪造复制一张银行卡,并利用新卡窃取资金。

保护银行卡安全

其次,跳出犯罪低门槛怪圈亟待发挥通信运营商和银行的主观能动性,比如,以承担银行卡犯罪连带责任倒逼通信运营商和银行完善管理机制。

持卡人在使用ATM机时,不法分子的设备能自动读取、复制所插入银行卡的磁条信息,而针眼探头能窃取该银行卡的密码,这样,该银行卡的磁条信息、卡号、密码等就泄露了,犯罪分子克隆该银行卡后便可自由使用。

此前曾有一伙犯罪分子在ATM机上安装读卡器及摄录机,伪造假银行卡盗取金额或消费,其中3名犯罪嫌疑人分工在ATM机上作案,1人挡住银行摄像监控设备,1人在银行卡入口处用万能胶粘贴读卡器,另一人则迅速在键盘上方安装小型摄像机,获取持卡人账号、密码等全套信息。

福州市晋安区法院近日一审以信用卡诈骗罪判处王胜川有期徒刑10年6个月。

受访基层公安干警认为,除提醒持卡人保护银行卡信息、开通余额查询短信提醒功能、网上支付预防信息被盗之外,更需要从建立联动机制、建立健全法律体系、完善打击策略等方面进行综合防治,提高预防、打击银行卡诈骗犯罪的成效。

福建省公安厅经侦总队有关人士介绍,当前国际信用卡伪卡诈骗犯罪,主要有4种手法:

一些不法分子将目光对准了超市、酒店等消费场所。经调查,盗刷银行卡一般是到某大型超市或酒店应聘收银员,利用银行卡信息采集器在顾客刷卡消费时盗取银行卡磁条信息,并通过针孔相机记录下银行卡密码,伪造银行卡,然后再到异地盗刷。

二是犯罪嫌疑人以虚假身份证件向工商局申请注册成立个体经营店,申请安装POS机,然后用伪造的国际信用卡在POS机虚假消费刷卡套现,待银联组织觉察时,嫌犯已关闭商店,携款潜逃。

记者接触多位犯罪嫌疑人后发现,之所以银行卡犯罪会成为一种低成本、高回报的犯罪,金融、电信缺乏防范措施、用于克隆银行卡的作案工具极易获取,是关键原因之一。

泉州市警方发出警示,10月以来,泉州多家银行机构ATM机相继被不法分子在插卡口处套装自制的磁条读写装置,在密码键盘上方安装针孔摄像头,窃取银行卡磁条信息和密码。警方提醒:此类智能型犯罪呈蔓延趋势。

近年来,我国银行卡业务取得了跨越式发展,银行卡已成为个人使用最频繁的非现金支付工具。然而,随着持卡人群体的迅速扩大,银行卡诈骗手段也不断翻新,让很多持卡人防不胜防。如何识破犯罪分子的作案手法,提高银行卡用卡风险防范意识,是每个持卡人所关注的内容。为此,北京青年报记者对常见的银行卡诈骗情况一一进行盘点,同时,邀请交通银行北京市分行电子银行部专家为持卡人破解骗术并为防诈骗支招。

一是输密码时进行遮挡。目前犯罪分子的技术还只能用探头来窃取密码,只要用手或其他东西一遮,他就没辙。保护了密码就保护了银行卡安全。

而在政法系统内部,公检法三部门之间也有必要根据两高相关司法解释,协调证据适用规范。杨海华说,涉银行卡诈骗案件更多的证据形式是电子证据,建议政法系统加强协调力度、形成内部指引,使公检法三部门之间事先协调电子证据的适用规则,增强案件起诉、审判的成功率,使犯罪嫌疑人受到应有的法律追究。

国际卡成侵害对象

部分公安干警建议,因来电显示为110等国家行政执法机关的电话号码而被诈骗成功,或者明知他人实施诈骗而放任、辅助诈骗短信的发送,运营商要承担连带民事责任并赔偿损失,以此倒逼运营商从技术上对来电显示的真实性进行甄别,并封堵、过滤诈骗信息;用户银行卡因被克隆而造成财产损失,银行需承担连带民事责任并赔偿损失,以此倒逼银行尽快将旧式的磁条卡更新换代为芯片卡,以提高银行卡的使用安全系数。

窃取储户银行卡磁条信息的自制磁条读写装置有的安装在自助银行的门禁处,隐蔽性极强;有的套装在ATM机插卡口处,与插口吻合,像是ATM机的一部分,具有欺骗性。另有针眼探头装在ATM机“窗口”上沿,用来偷窥银行卡密码。

本文由八卦新闻发布,转载请注明来源:警惕银行卡被,银行卡诈骗破案难度大